Банки волнуются: теперь будут жестче проверять тех, кто снимает наличку

Центробанк готовит для банков новую большую инструкцию по проверке клиентов, которые активно работают с наличными.

Глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля прямо сказал: в тех сегментах, где крутится много бумажных денег, контроль будет усилен. Причина простая — наличку часто используют для обхода проверок и отмывания денег непонятного происхождения. Причем новые рекомендации коснутся всех: и обычных людей, и компаний. Документ обещают опубликовать совсем скоро, и он будет очень подробным.

 Почему ЦБ так заволновался? А потому что с начала года объем налички в обращении подскочил на 2,5 триллиона рублей. Только в сентябре люди и компании сняли больше 380 миллиардов. Пики были в апреле (678 млрд) и июле (618 млрд). Эксперты говорят, что это связано с налоговой реформой 2026 года — бизнес адаптируется и переходит на расчеты купюрами, чтобы меньше светиться. Ну а где наличка, там и риски — рынки, нелегальные криптообменники, серые схемы. ЦБ это видит и хочет, чтобы банки не формально галочки ставили, а реально разбирались, откуда у клиента деньги.

Банки теперь будут проверять не просто «есть ли деньги», а «откуда они взялись». Так что если вам вдруг подарили миллион наличными, не спешите радоваться: у банка могут возникнуть вопросы, как только вы попытаетесь положить деньги на карту. 

Кто бы мне подарил миллион) А объяснение бы придумалось!